AML-Richtlinie

Bei Casabet verpflichten wir uns zu einem sicheren, transparenten und verantwortungsvollen Umfeld für alle Nutzer. Diese AML-Richtlinie beschreibt die Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug und anderen rechtswidrigen Aktivitäten auf der Plattform. Sie gilt für sämtliche Dienstleistungen, die über Casabet angeboten werden, und wird im Einklang mit internen Compliance-Standards sowie den geltenden regulatorischen Anforderungen angewendet.

Casabet wurde 2024 gegründet und ist Teil von Fortuna Games N.V. Die Plattform operiert unter einer Lizenz aus Curaçao. Zahlungsabwicklungen können über Deltaprime Limited, Zypern, erfolgen, um ein zusätzliches Maß an organisatorischer und operativer Sicherheit zu gewährleisten.

Zweck der AML-Richtlinie

Der Zweck dieser Richtlinie besteht darin, die Plattform vor Missbrauch zum Zwecke der Geldwäsche, der Terrorismusfinanzierung, des Identitätsmissbrauchs, des Zahlungsbetrugs oder anderer krimineller Handlungen zu schützen. Casabet verfolgt einen risikobasierten Ansatz und behält sich das Recht vor, Prüfungen, Einschränkungen und Verifizierungsmaßnahmen durchzuführen, wenn dies zur Einhaltung gesetzlicher, regulatorischer oder sicherheitsrelevanter Anforderungen erforderlich ist.

Grundsätze von Casabet zur Bekämpfung von Geldwäsche

Casabet setzt geeignete interne Verfahren ein, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen, zu überprüfen und gegebenenfalls zu melden. Dazu gehören insbesondere:

- Identifizierung und Verifizierung von Kunden
- Überprüfung von Zahlungsquellen und Transaktionsmustern
- Laufende Überwachung von Einzahlungen, Wetten, Spielverhalten und Auszahlungen
- Risikobewertung von Konten, Zahlungsmethoden und geografischen Faktoren
- Meldung oder Eskalation verdächtiger Fälle an zuständige interne Stellen oder Behörden, sofern erforderlich
- Aufbewahrung relevanter Unterlagen für Compliance- und Prüfzwecke

KYC- und Identitätsprüfung

Im Rahmen unseres Know-Your-Customer-Verfahrens (KYC) kann Casabet vom Nutzer verlangen, seine Identität, sein Alter, seine Adresse sowie die Herkunft der eingesetzten Gelder nachzuweisen. Die Verifizierung kann vor, während oder nach der Nutzung des Kontos erfolgen und ist insbesondere vor Auszahlungen oder bei auffälligen Aktivitäten möglich.

Akzeptierte Nachweise können unter anderem sein:

- Gültiger Personalausweis oder Reisepass
- Adressnachweis, zum Beispiel eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Kontoauszug
- Nachweis über die verwendete Zahlungsmethode
- Dokumente zur Mittelherkunft oder Vermögensherkunft, wenn dies aufgrund des Risikoprofils erforderlich ist

Casabet behält sich das Recht vor, zusätzliche Dokumente, Videoverifizierungen oder Herkunftsnachweise anzufordern, wenn Unklarheiten bestehen oder erhöhte Risiken festgestellt werden.

Mindestalter und Verbot der Nutzung durch Minderjährige

Die Nutzung der Plattform ist ausschließlich volljährigen Personen gestattet, die nach den jeweils anwendbaren Rechtsvorschriften spielberechtigt sind. Casabet toleriert keine Registrierung oder Nutzung durch Minderjährige. Werden falsche Angaben zum Alter festgestellt oder vermutet, kann das Konto umgehend gesperrt werden, bis eine ordnungsgemäße Alters- und Identitätsprüfung abgeschlossen ist.

Überwachung von Transaktionen

Alle Einzahlungen, Wettaktivitäten, Spielumsätze und Auszahlungen können mithilfe interner Sicherheits- und Überwachungssysteme geprüft werden. Casabet analysiert unter anderem unübliche Transaktionsmuster, stark voneinander abweichende Einsatz- und Auszahlungsprofile, den Einsatz mehrerer Zahlungsmethoden, mögliche Kontoübertragungen sowie andere Auffälligkeiten, die auf missbräuchliches Verhalten hindeuten könnten.

Besondere Aufmerksamkeit gilt beispielsweise folgenden Situationen:

- Häufige Ein- und Auszahlungen ohne angemessene Spielaktivität
- Nutzung von Zahlungsmitteln, die nicht auf den Kontoinhaber lauten
- Auffällige Änderungen im Verhalten oder in den Transaktionsvolumina
- Versuche, Verifizierungsprüfungen zu umgehen
- Nutzung mehrerer Konten oder Verbindungen zwischen Konten

Einzahlungen und Auszahlungen

Casabet kann verlangen, dass Auszahlungen über dieselbe oder eine nachvollziehbar zugeordnete Zahlungsmethode erfolgen, die auch für Einzahlungen verwendet wurde, soweit dies praktisch und rechtlich möglich ist. Das Konto darf nur vom registrierten Inhaber genutzt werden, und Zahlungsinstrumente müssen dem Nutzer rechtmäßig gehören oder von ihm berechtigt verwendet werden.

Zur Unterstützung der AML-Compliance kann Casabet Auszahlungen zurückhalten, begrenzen oder ablehnen, bis die erforderlichen Prüfungen erfolgreich abgeschlossen wurden. Die allgemeinen Auszahlungsgrenzen der Plattform können gelten, insbesondere EUR 5.000 pro Tag, EUR 10.000 pro Woche und EUR 25.000 pro Monat, sofern keine abweichenden Bedingungen vereinbart oder regulatorisch vorgegeben sind.

Verbotene Handlungen

Folgende Handlungen sind auf Casabet streng untersagt:

- Geldwäsche oder der Versuch der Geldwäsche
- Terrorismusfinanzierung oder Unterstützung sanktionierter Aktivitäten
- Nutzung falscher, gestohlener oder manipulierte Identitäts- oder Zahlungsdaten
- Eröffnung oder Nutzung mehrerer Konten zur Umgehung von Kontrollen
- Kontoüberlassung, Kontoübertragung oder Nutzung durch Dritte
- Betrug, Kollusion, Bonusmissbrauch oder sonstige missbräuchliche Aktivitäten
- Einzahlungen oder Auszahlungen im Namen anderer Personen

Risikobasierter Ansatz

Casabet wendet einen risikobasierten Ansatz an. Das bedeutet, dass bestimmte Kunden, Transaktionen, Regionen, Zahlungsmethoden oder Verhaltensmuster einer erweiterten Due Diligence unterliegen können. In Fällen erhöhten Risikos kann Casabet zusätzliche Informationen anfordern, Konten vorübergehend einschränken oder vertiefte Prüfungen durchführen.

Faktoren, die eine erweiterte Prüfung auslösen können, umfassen unter anderem:

- Höhere oder ungewöhnliche Transaktionsvolumina
- Inkonsistenzen bei Kontodaten oder Dokumenten
- Nutzung bestimmter anonymitätsnaher Zahlungsmethoden, soweit zulässig
- Hinweise auf Drittmittel oder wirtschaftlich Berechtigte, die nicht offengelegt wurden
- Aktivitäten aus oder mit Bezug zu Hochrisikoregionen

Aufbewahrung von Unterlagen

Casabet kann personenbezogene Daten, Verifizierungsunterlagen, Transaktionsdaten, Kommunikationsprotokolle und sicherheitsrelevante Informationen für einen angemessenen Zeitraum speichern, soweit dies zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten, regulatorischer Anforderungen, zur Streitbeilegung oder zur Durchsetzung der Nutzungsbedingungen erforderlich ist.

Meldung verdächtiger Aktivitäten

Wenn Casabet Grund zu der Annahme hat, dass eine Transaktion, ein Konto oder ein Verhalten mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug oder einer anderen rechtswidrigen Handlung in Verbindung stehen könnte, behält sich Casabet das Recht vor, den Fall intern zu untersuchen und, falls notwendig, an zuständige Behörden oder relevante Stellen weiterzuleiten. In solchen Fällen kann Casabet gesetzlich daran gehindert sein, dem betroffenen Nutzer Details über laufende Prüfungen offenzulegen.

Kontosperrung und Maßnahmen bei Verstößen

Casabet kann nach eigenem Ermessen und im gesetzlich zulässigen Rahmen Maßnahmen ergreifen, wenn ein Verstoß gegen diese AML-Richtlinie oder ein entsprechender Verdacht besteht. Solche Maßnahmen können insbesondere umfassen:

- Anforderung zusätzlicher Identitäts- oder Zahlungsnachweise
- Vorübergehende Einschränkung von Einzahlungen, Wetten oder Auszahlungen
- Aussetzung oder Sperrung des Kontos
- Stornierung bestimmter Transaktionen oder Boni, sofern zulässig
- Meldung an zuständige Behörden oder Aufsichtsstellen

Pflichten des Nutzers

Jeder Nutzer ist verpflichtet, zutreffende, vollständige und aktuelle Angaben zu machen und Casabet bei erforderlichen Prüfungen zu unterstützen. Der Nutzer darf ausschließlich eigene, rechtmäßig erworbene Mittel einsetzen und nur Zahlungsmethoden verwenden, zu deren Nutzung er berechtigt ist. Auf Anfrage sind angeforderte Unterlagen fristgerecht und in lesbarer Form einzureichen.

Datenschutz und Sicherheit

Casabet behandelt verarbeitete Daten im Rahmen der AML- und KYC-Prüfungen mit angemessenen technischen und organisatorischen Sicherheitsmaßnahmen. Personenbezogene Informationen werden nur insoweit verarbeitet, wie dies zur Verifizierung, Risikobewertung, Betrugsprävention, Einhaltung regulatorischer Pflichten und Sicherstellung des ordnungsgemäßen Plattformbetriebs erforderlich ist.

Kontakt

Wenn Sie Fragen zu dieser AML-Richtlinie oder zu Verifizierungsanforderungen haben, können Sie den Kundensupport von Casabet kontaktieren. E-Mail: [email protected]. Der Live-Chat ist 24/7 verfügbar.

Änderungen dieser Richtlinie

Casabet behält sich das Recht vor, diese AML-Richtlinie jederzeit zu aktualisieren, anzupassen oder zu ergänzen, um Änderungen gesetzlicher Anforderungen, interner Prozesse oder regulatorischer Standards zu berücksichtigen. Es gilt jeweils die auf der Website veröffentlichte aktuelle Fassung.

Letzte Aktualisierung: 2026